10万贷款没拿到反被骗57万，诈骗团伙：钱来得太容易了

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10万贷款没拿到反被骗57万

诈骗团伙1个月转移500余万元，称“钱来得太容易了”

YMG全媒体记者 林媛

通讯员 宋佳 苏瑞刚 摄影报道

龙口市民王先生想办10万元的贷款，结果不仅贷款没有批下来，还被诈骗分子骗走了57万元。龙口市公安局刑侦大队民警们辗转1300余公里，顺藤摸瓜，将一“跑分”团伙抓获归案。

受害人：接到贷款电话，一步步掉入陷阱

2月初，受害人王先生接到一个电话，问他是否需要贷款。当时王先生正好缺钱，就说需要贷10万元。

对方特别热情，引导王先生办理：下载贷款软件，给了王先生一个银行账户，让其先打3万元的认证金。对方“信誓旦旦”，贷款下来以后，3万元认证金与10万元的贷款一起返还。

王先生信以为真，将3万元打入了对方提供的银行卡账户。“我本来是将信将疑的，但是看到贷款软件显示有3万元，我就放心了。”王先生说。

就在王先生安心等待放款时，一连串的问题却接踵而至。

“对方先跟我说操作流程不对，让我重新打钱。后来又说账户被冻结，让我打钱恢复账户。之后又说验资未通过，又让打钱。除了认证金，我又打了4次款，共计54万元。”王先生说。

没想到，对方还让王先生打款，这次王先生终于起了疑心，“我不贷款了，你们把我之前的57万元退给我！”结果对方销声匿迹，也不像以前那样“秒回”问题了。王先生一看不好，赶紧登录下载的贷款软件，却登录不上，才知道自己掉进了陷阱，立即报警。

连续5次打款，为啥没起疑？王先生说，每次打款，他都能在下载的贷款软件上看到转账金额，“感觉是正规机构，可以信任”。

“实际上该软件的信息是诈骗团伙在后台随意修改的。”龙口市公安局刑侦大队民警罗钧冈告诉记者。

侦查：犯罪团伙转移资金500余万元

接警后，龙口市公安局刑侦大队民警立即开展分析研判，很快确定了犯罪嫌疑人为王某某、牟某某。其中，王某某名下的银行卡还在进行资金往来，流水高达300余万元。

2月7日，民警根据掌握的线索，辗转1300余公里，先后奔赴济南、湖北等地，将犯罪嫌疑人抓获归案。

民警进一步深挖细查，追查到二人有上线，是以李某为首的“跑分”团伙，并锁定该团伙落脚点。2月9日，在河南洛阳市一酒店内，犯罪嫌疑人李某、文某某、侯某某等3人被抓获，现场缴获涉案资金8000余元。

经查，2023年1月以来，犯罪嫌疑人李某等3人先后组织多人利用银行卡、网络支付工具，为电信网络诈骗违法犯罪转移资金500余万元，目前，已冻结涉案资金近30万元。

嫌疑人：最小的18岁，“钱来得太容易了”

审讯时，嫌疑人唐某交待，他的上线是境外诈骗团伙。他们的任务是通过随机打电话的方式寻找需要贷款的人，让对方把钱打进指定的银行卡。收到钱后，再转移到10多个银行卡。

在被抓获的犯罪嫌疑人中，年龄最小的只有18岁，“感觉钱来得太容易了。我一个月的开销大概就得一两万，一般都去酒吧喝酒花掉了”。

目前，该犯罪团伙成员因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪已被龙口市公安局依法采取刑事强制措施。

警方提醒，大额度、低利息、零抵押的贷款往往是骗局的开始，大家要牢记，贷款前先交钱的都是诈骗。

来源：烟台日报水母网

关键词： 犯罪嫌疑人 龙口市公安局 刑侦大队 犯罪团伙